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银保监会宣布《保险机构独破董事治理措施》

来源:本站原创    发布时间:2018-07-09

(原题目:银保监会发布《保险机构独立董事管理办法》)

银保监会发布《保险机构独立董事管理办法》

为贯彻党的十九大、中央经济工作会议和全国金融工作会议精力,进一步防备行业公司治理风险,强化保险机构公司治理监管,近日,银保监会发布《保险机构独立董事管理办法》(以下简称《办法》)。

《办法》共8章56条,是对2007年发布的《保险公司独立董事管理暂行办法》的一次片面修订。针对保险机构独立董事独立性缺乏、勤恳尽职不到位、专业能力完善,和履职配套机制不健全等方面的问题,《办法》经由过程树立健全独立董事制度运行机制,明确主体责任,规范主体行为,强化监管约束等制度部署,进一步改良独立董事履职的表里部情况,促进独立董事在公司治理结构中充足发挥作用。

《办法》主要从5个方面对原暂行办法做了修订:完善了制度的实用范畴及独立董事设置要求,优化了独立董事的提名及任免机制,明确了独立董事的权利义务及履职保障,建立了独立董事履职评价和信息公开机制,健全了对独立董事及相关主体的监督和问责机制。同时,《办法》规定,中国保险行业协会背责保险机构独立董事人才库建设,使之成为独立董事人才资源、履职评价、信息公开、履职监督管理的平台。

下一步,银保监会将持续健全法人治理结构,持续增强公司治理监管,加速摸索完善有中国特点的古代金融企业制度,持续提升保险业公司治理的科学性、持重性和有效性,为挨好防控金融风险攻脆战、决胜周全建成小康社会做出新奉献。

附:中国银保监会对于印发《保险机构独立董事管理办法》的通知

银保监发〔2018〕35号

各保监局、中国保险行业协会、中国保险资产管理业协会、各保险团体(控股)公司、保险公司、保险资产管理公司:

为完善保险机构独立董事制度,促进独立董事在保险机构公司治理结构中发挥作用,进一步强化保险机构公司治理监管,根据《中华人平易近共和国公司法》《中华国民共和国保险法》及相关保险监管规定,我会研究制定了《保险机构独立董事管理办法》,现印发给您们,请按照执行。

各保险机构应当按照本办法的要求,于2019年末前将独立董事人数和比例调整到位。保险机构独立董事可以通过电子邮箱dlds@circ.gov.cn向中国银保监会报送有关报告。

中国银行保险监督管理委员会

2018年6月30日

保险机构独立董事管理办法

第一章 总则

第一条 为进一步完善保险机构独立董事制度,充散发挥独立董事在保险机构公司治理结构中的重要作用,促进科学决策和充分监督,根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国保险法》及有关保险监管规定,制定本办法。

第二条 本办法所称独立董事是指在所任职的保险机构不担任除董事外的其他职务,并与保险机构股东、实际控制人不存在可能影响其对公司事务进行独立客观判定关系的董事。

第三条 保险散团(控股)公司、保险公司、保险资产管理公司、彼此保险社应当建立独立董事制度,并依据本办法的规定,建立健全实施独立董事制度的各项外部配套机制和工作历程。

经中国银行保险监督管理委员会同意设立,并依法挂号注册的外资股东出资额或者持股占保险机构注册本钱或股本总额25%以上的保险机构参照执行。

第四条 保险集团(控股)公司治理结构健全,公司治理运行有效,并已按照本办法建立独立董事制度,经保险集团(控股)公司申请,中国银行保险监督管理委员会备案,其保险子公司可以不适用本办法。

保险集团(控股)公司或其豁免适用本办法的保险子公司出现公司治理机制重大缺陷或公司治理机制失灵的,中国银行保险监督管理委员会可以视情形撤销其保险子公司适用本办法的宽免。

第二章  独立董事设置要求

第五条 保险机构董事会独立董事人数应当至少为3名,而且不低于董事会成员总数的1/3。

保险机构存在出资额或者持股占保险机构注册资本或股本总额50%以上控股股东的,其独立董事占董事会成员的比例必须达到1/2以上。

前款所述控股股东为保险集团(控股)公司或保险公司的保险机构,可以不受前款规定制约。

存在第二款所述控股股东的保险机构,其公司治理评价在董事会换届前2年连续为优秀的,其下一届董事会(3年)独立董事占比可以不受本条第二款规定限制。公司治理评价未能达到上述要求的,应当主动调整独立董事人数至占董事会成员比例1/2以上。

勉励公司治理结构健全、公司治理运行规范的保险机构逐渐增加独立董事人数,提高独立董事占比。

第六条 保险机构应当结合保险行业特面和本身发展阶段特色,取舍具有财务、会计、金融、保险、精算、投资、风险管理、审计、法律等专业布景或经历的人士担任独立董事,一直优化董事会专业结构,提高董事会专业委员会运作效力。

第七条 保险机构应当器重发挥独立董事在董事会专业委员会的作用。董事会审计委员会、提名薪酬委员会应当至少包括2名独立董事,独立董事占比应不低于委员会成员总数的1/3,主任委员应当由独立董事担任。

担任董事会审计委员会委员的独立董事,应当至少有1工资财政、管帐或审计专业人士,或具备5年以上财务、管帐或审计工作经验。

担任董事会提名薪酬委员会委员的独立董事,应当至少有1人具有较强的识人用人和薪酬管理能力,并具有在企奇迹单元担任引导或者管理职务的任职经历。

第八条 保险机构涌现公司治理机制掉灵,或保险机构控股股东、实践把持人重大损害保险机构、保险消费者和中小股东利益,或者呈现被中国银行保险监督管理委员会限度股东权力等情形的,除依照司法律例和其他监管规定应当实行的行政处分或监管措施中,中国银行保险监视管理委员会还可以采用以下措施:

(一)限制相关股东提名独立董事的权利;

(二)要求删加独立董事人数和比例;

(三)责令撤换有关独立董事;

(四)经保险机构申请,向其派驻独立董事。

第三章  独立董事任职条件

第九条 独立董事应当具备较高的专业本质和精良的信用,除符合国度法律法规和中国银行保险监督管理委员会规定的董事任职资格要求外,还应当具备以下条件:

(一)大学本科以上学历或者学士以上学位;

(二)拥有5年以上处置管理、财务、会计、金融、保险、精算、投资、风险管理、审计、法律等工作经历;

(三)符合本办法所要求的独立性;

(四)有履行职责所必须的时间和粗力;

(五)中国银行保险监督管理委员会规定的其他条件。

除上述条件外,独立董事应当符合保险机构章程规定的其他条件。

第十条 独立董事应当存在独立性。有下列情形之一的,不得担任保险机构独立董事:

(一)近3年内涵持有保险机构5%以上出资额或股份的股东单位或者保险机构前10名股东单位任职的人员及其远亲属、主要社会关系;

本项所称股东单位包括该股东逐级追溯的各级控股股东及其关联方、一致行动人以及该股东的从属企业。

(二)近3年内在保险机构或者实在际控制的企业任职的人员及其近亲属、主要社会关系;

(三)近1年内为保险机构及其控股股东、其各自附属企业提供审计、精算、法律和管理咨询等办事的人员;

(四)近1年内涵与保险机构及其控股股东、其各自附属企业有营业来往的银行、法律、咨询、审计等机构担任高级管理人员、合股人或控股股东;

(五)在其他经营同类主营营业的保险机构任职的人员;

(六)中国银行保险监督管理委员会认定的其他可能影响独立判断的人员。

第十一条 独立董事应当保障有充足的时光和精神有用实行职责,至多同时在4家景内外企业担负独立董事。

第十二条 独立董事正式任职前,应当取得中国银行保险监督管理委员会的任职资格批准。

拟任独立董事取得中国银行保险监督管理委员会任职资格核准后,应当在中国银行保险监督管理委员会指定的媒体和保险机构卒方网站颁布拟任独立董事任职声明,注解独立性并许诺勤勉尽职,保证具备足够的时间和精力履行职责。任职声明应当报中国银行保险监督管理委员会备案。

对保险机构拟任独立董事声明的独立性和其他条件有贰言的,可以向中国银行保险监督管理委员会反应。

第十三条 当独立董事任职时代出现对其独立性构成影响的情形时,独立董事应当主意向董事会声名,并同时申请表决躲避。

董事会在收到独立董事个人申暗淡,应当以会经过议定议方式对该独立董事是否符合独立性要求做出认定。董事会认定其不符合独立性要求的,独立董事应当主动提出辞职。

自董事会做出认定之日起5个工作日内,保险机构应当在公司官方网站公开披露独立董事申明和董事会认定结果。

第四章  独立董事产生、免职及换届机制

第十四条 保险机构应当在章程中明确独立董事人数、产生、罢免及换届机制。

第十五条 独立董事可以经由过程以下方法提名:

(一)独自或者算计持有保险机构3%以上出资额或股份的股东提名;

(二)董事会提名薪酬委员会提名;

(三)监事会提名;

(四)中国银行保险监督管理委员会承认的其他方式。

持有保险机构1/3以上出资额或股份的股东及其关联股东、一致行动人不得提名独立董事。

保险集团(控股)公司、保险公司作为保险机构出资额或持股1/3以上股东,可以不受前款规定限制。

董事会提名薪酬委员会、监事会提名独立董事的,应当通过会议决策方式做出。

第十六条 独立董事提名人在提名前应当取得被提名人批准,并应当具体懂得被提名人的职业、职称、教历、专业常识、工作阅历、全部兼职、过往担任独立董事履职情况及其远支属、主要社会关系等情况,并应当就被提名人的独立性和资格出具书面意见。

独立董事被提名人应向提名人提交证明其符合独立性和其他资格要求的书面申明和证实文明。

第十七条 独立董事候选人在提交股东(大)会选举前,应当履行董事会提名薪酬委员会审查法式。

对非经董事会提名薪酬委员会提名的独破董事候选人,提名薪酬委员会答当便提名流资格、候选人资历、提名法式等能否契合本措施及公司章程划定禁止检察,并向董事会提交是不是吻合请求的检查看法。

第十八条 独立董事由股东(大)会推举发生。

保险机构单个股东(关联股东或一致行动人总计)持股比例跨越50%的,股东(大)会选举独立董事时,应当实施乏积投票制。

第十九条 独立董事的任期与保险机构其他董事的任期雷同,任期届谦可以连选蝉联,连续任职准则上不得超越6年。

连续6年任期届满的独立董事,经保险机构向中国银行保险监督管理委员会报备,可以作为该保险机构独立董事候选人,但再任限期不得超过3年。

除前款规定情形外,独立董事在统一家保险机构连续任职满6年的,自该现实产生之日起3年内不得被提名为该保险机构独立董事候选人。

第二十条 独立董事在任期届满前可以提出辞职。独立董事辞职应当向董事会递交书面辞职报告,并对任何与其辞职有关且有必要惹起股东、董事会和保险消费者留神的情况向董事会提交书面解释。

保险机构应当在支到独立董事告退报告后5个工作日内,以书面情势向中国银行保险监督管理委员会报告。

第二十一条 独立董事辞职致使保险机构董事会或董事会专业委员会中独立董事人数低于最低要求时,在新的独立董事任职前,该独立董事应当继承履行职责,因丧失独立性而辞职和被免职的包罗。

第二十二条 独立董事任期届满前不得无端被免职。

因独立性损失且本人未主动提出辞职的,或者存在未尽勤勉义务等其他不合适持续担任独立董事的情形,且本人未主动提出辞职的,股东、董事、监事可以以书面方式向董事会提交免职提议和事实证明资料,董事会应当对免职建议进行审议,并提交股东(大)会审议。被提议免职的独立董事可以向董事会作出申辩和陈述。

第二十三条 对独立董事的免职决议应当由股东会代表2/3以上表决权的股东通过,或股东大会出席会议股东所持表决权2/3以上通过。

在股东(大)会召开前至多15天,保险机构应当书面告诉应独立董事,告诉其撤职来由和相应的权利。被发起免职的独立董事在股东(大)会表决前有权向集会做出辩论和陈说。

第二十四条 保险机构应当在股东(大)会作出免职决议后5个工作日内,将免职来由、独立董事的申辩和陈述等有关情况,以书面形式向中国银行保险监督管理委员会报告。

被免职的独立董事对股东(大)会免职决议持有贰言的,可以就免职相关情况及保险机构治理状况向中国银行保险监督管理委员会报告。中国银行保险监督管理委员会认为有必要的,可以要求保险机构作出版面道明。

第二十五条 独立董事辞职、被免职或被中国银行保险监督管理委员会撤销其任职资格的,保险机构应当自收到告退报告、被免职或被撤销任职资格之日起3个月内召开股东(大)会改选独立董事。

董事会任期内改组独立董事,应当遵照本办法规定的独立董事提名、审查和选举程序。

第五章  独立董事职责、权利和义务

第二十六条 独立董事应当诚信、独立、勤勉履行职责,切实保护保险机构、保险消费者和中小股东的合法权益,不受保险机构主要股东、现实掌握人、管理层或者其他与保险机构存在重大利害关系的单元或者小我的影响。

第二十七条 独立董事应当对股东(大)会或者董事会探讨事项颁发客不雅、公正的独立意见,特别应当就以下事项向董事会或者股东(大)会揭晓意见:

(一)严重关系生意业务;

(二)董事的提名、任免以及高级管理人员的聘请和解职;

(三)董事和高级管理人员的薪酬;

(四)利潮调配计划;

(五)非警告打算内的投资、租借、资产交易、包管等重大买卖事项;

(六)其他可能对保险机构、保险消费者和中小股东权利产死重大硬套的事项;

(七)功令法规、监管规定或者公司章程商定的其他事项。

独立董事对上述事项投弃权或反对票的,或者认为发表意见存在障碍的,应当向保险机构提交书面意见,并向中国银行保险监督管理委员会报告。独立董事的书面意见应当存入会议档案。

第二十八条 除具有《中华人民共和国公司法》和其他法律法规、监管规定及公司章程付与董事的职权外,独立董事享有以下特别职权:

(一)对重大关联交易的公道性、内部审查程序执行情况以及对保险消费者权益的影响进行审查,所审议的关联生意业务存在问题的,独立董事应当出具书面意见。2名以上独立董事认为有需要的,可以聘请中介机构出具独立财政参谋报告,作为断定的根据;

(二)1/2以上且不少于2名独立董事可以向董事会提请召开暂时股东(大)会;

(三)2名以上独立董事可以提议召开董事会;

(四)独立聘请外部审计机构和征询机构;

(五)法律法规、监管规定及公司章程约定的其他职权。

第二十九条 独立董事可以召开仅由独立董事参加的会议,对公司事件进行讨论,可以推荐1名独立董事负责会议的招集及其他和谐工作。

第三十条 董事会决定事变可能侵害保险机构、保险花费者或许中小股东好处,董事会没有接收独立董事意睹的,1/2以上且很多于2名独立董事可以向董事会提请召开常设股东(年夜)会。

董事会不赞成召开临时股东(大)会的,独立董事应当向中国银行保险监督管理委员会报告。

第三十一条 保险机构应当保证独立董事的知情权,为独立董事提供履行职责所必需的工作条件。

第三十二条 独立董事行使职权时,保险机构股东、实际控制人、董事长和管理层应当积极收持和合营,为发挥独立董事的决策监督作用发明杰出的内部环境,不得干涉其独立行使职权。

独立董事遵章利用权柄遭受妨碍时,可以向保险机构董事少或总司理阐明情形,董事长或总经理当当责令相干人员矫正,并查究相闭人员的责任。

董事长或总经理未采取行动,或相关人员不予改正的,独立董事可以向中国银行保险监督管理委员会报告。

第三十三条 独立董事享有与其他董事等同的知情权。

保险机构应当及时完全天向独立董事提供参加决策的必要信息。独立董事认为据以作出决策的材料不充分时,可以要求保险机构补充。2名以上独立董事认为弥补资料仍不充分时,可联名要求延期审议相关议题,董事会应当采用。

第三十四条 保险机构应当建立面向董事的信息报送制度,持续为独立董事供给履职所需的相关信息,帮助独立董事实时了解保险机构及行业发展静态信息,包括:

(一)保险机构业务状况、财务状况、管理层重要经营决策、董事会及股东(大)会决议执行情况等保险机构经营管理相关的信息;

(二)反映市场状况和行业发展情况的信息;

(三)与保险机构发展相关的法令律例和监管政策信息;

(四)中国银行保险监督管理委员会组织实施的重大监管行动信息;

(五)独立董事要求提供的与履职相关的其他信息。

第三十五条 独立董事应当亲自出席董事会会媾和所任职董事会专业委员会会议,出席股东(大)会。

独立董事因故不能亲自出席董事会会议的,应当书面委托其他独立董事代为出席。

独立董事1年内2次未亲自出席董事会会议的,保险机构应当向其发出版面提醒。

独立董事连续3次未亲自出席董事会会议的,视为不履行职责,保险机构应当在3个月内召开股东(大)会罢黜其职务并选举新的独立董事。

独立董事在一届任期内2次被提示的,不得蝉联。

独立董事因未亲自出席会议被免职或者存在不得连任情形的,自事实发生之日起3年内不得受聘担任其他保险机构独立董事。

第三十六条 独立董事应当自动持续了解政策法规变更和保险机构经营管理情况,特殊存眷和监督本办法第二十七条所波及事项的执行情况。

独立董事发展相关考察及聘任内部机构的用度由保险机构承当。

第三十七条 独立董事小我应当于每一年4月30日前通过电子邮件向中国银行保险监督管理委员会提交报告,呈文式样包括当心不限于所任职保险机构公司治理面对的凸起问题和危险、独立董事履职存在的阻碍及对中国银行保险监督管理委员会的意见倡议。

保险机构出现公司治理机制重大缺陷或公司治理机制失灵的,独立董事应当实时将有关情况向中国银行保险监督管理委员会报告。

独立董事除按照规定向中国银行保险监督管理委员会报告有关情况外,应当守旧保险机构贸易机密。

第三十八条 独立董事应当每年向股东(大)会提交尽职报告。尽职报告主要包括:

(一)参加会议情况,包括未亲自出席会议的次数及原因;

(二)宣布意见情况,包含投弃权或否决票的情况及起因,无奈揭橥意见的情况及本果;

(三)为了解保险机构经营管理状态所做的工作,包括开展示场调研、专项调查、与管理层工作相同等;

(四)履职过程中存在的障碍,包括未能保障独立董事知情权的情况、履职受到干扰或阻碍的情况,以及独立董事向董事会和管理层提收工作意见和建议未被采纳的情况;

(五)年度工作自我评价,包括是否持续保持独立性的自我评价、是可存在未尽独立董事职责的情况、参加培训的情况;

(六)对董事会及管理层工作的评价;

(七)独立董事认为应当提请股东(大)会存眷的其他事项。

保险机构应当于每年5月15日前将独立董事尽职报告报中国银行保险监督管理委员会。

第六章  独立董事的管理

第三十九条 保险机构应当建立健全独立董事履职年度评价机制,建立响应的评价顺序、评价尺度和评价结果品级,对独立董事履职进行宾不雅公平的评价。

独立董事履职年度评价可以分别为优良、优越、及格和分歧格四种评价结果。

独立董事在评价年度内连续2次未亲自出席董事会会议、被采取监管措施或遭到监管处罚的,其年度评价结果不得为优秀或优秀。

第四十条 保险机构董事会负责组织对独立董事的履职评价工作。

对独立董事的履职评价应当结开独立董事尽职讲演,并分辨收罗董事会其余成员、监事会成员和总司理的意见,董事会形成独立董事履职评价开端成果后,应当提交股东(年夜)会审议。

独立董事履职评价结果应当与独立董事尽职报告一并报中国银行保险监督管理委员会存案。

保险机构应当将独立董事履职情况及评价结果在独立董事人才库进行公开披露。

第四十一条 保险机构应当赐与独立董事恰当的津贴,津贴标准应当充分表现独立董事所承担的职责。

董事会应当制定独立董事津贴方案,并提交股东(大)会审议批准。津贴方案应当充分斟酌独立董事的履职情况和年度履职评价结果。

除上述补助外,独立董事不得从保险机构及其重要股东或有利弊关联的机构、职员处获得额定的、未予表露的其他利益。

第四十二条 保险机构可以建立必要的独立董事责任保险制度,以下降独立董事正常履行职责可能引致的风险。

第四十三条 独立董事在取得任职资格之日起一年内应当至少参加一次中国银行保险监督管理委员会组织或承认的独立董事培训,尔后每两年应当至少参加一次中国银行保险监督管理委员会组织或认可的独立董事培训。

保险机构可认为独立董事组织有助于其履职的内部培训。

独立董事加入培训的相关费用应当由保险机构启担。

第四十四条 中国银行保险监督管理委员会支持行业自律机构组织会员单位针对独立董事开展以下工作:

(一)对独立董事选任、履职、津揭等方里作出自律规定;

(二)构造相关培训,推动独立董事制度连续有效实施;

(三)进行相关专题研讨和履职教训交换;

(四)向中国银行保险监督管理委员会提出意见建议。

第四十五条 中国保险行业协会开展保险机构独立董事人才库扶植及管理。

独立董事人才库是独立董事推举选任、履职评价、奖奖声毁、信息披露、监督管理的平台。

保险机构可以从独立董事人才库或其他渠讲选聘独立董事。

保险机构全体在职自力董事应该进库治理。合乎前提的专业人士能够背中国保险止业协会请求参加人才库,进一步丰盛自力董事人才姿势。

保险机构独立董事人才库入库标准及管理办法由中国银行保险监督管理委员会另行制订。

第四十六条 中国银行保险监督管理委员会结合独立董事尽职报告、独立董事个人向中国银行保险监督管理委员会提交的报告、保险机构对独立董事履职评价等情况,对独立董事履职进行年度监管评价,评价结果分为尽职与未尽职两类,监管评价结果在独立董事人才库公开披露。

第四十七条 存鄙人列情况之一的,独立董事年量羁系评估为已渎职:

(一)持续2次未亲身缺席且未拜托别人出席董事会会议的;

(二)独立董事团体连续2年未按要求向中国银行保险监督管理委员会报收报告的;

(三)保险机构对独立董事年度履职评价为不合格的;

(四)符合本办法第五十一条文定的情形,被中国银行保险监督管理委员会采与监管措施或处奖的;

(五)其他中国银行保险监督管理委员会认定未尽职的情形。

第七章  监督和处罚

第四十八条 中国银行保险监督管理委员会对保险机构独立董事制度实施情况进行监督管理。

第四十九条 保险机构股东应当支持保险机构全面实施本办法各项规定。

保险机构股东对保险机构设置障碍招致无法有效实施本办法,或者对独立董事合法履职设置阻碍或施加晦气影响的,中国银行保险监督管理委员会有权责令改正,并对保险机构及其股东采取传递、监管谈话、出具监管函等监管措施。

第五十条 保险机构或相关人员存在下列情形的,中国银行保险监督管理委员会可以按照有关法律、法规和规章的规定,采取责令改正、通报、监管谈话、出具监管函等监管措施,或视情节依据相关法律法规对其作出行政处罚:

(一)保险机构未按本办法实施独立董事制度;

(二)因保险机构董事、高等管理人员或其他相关人员烦扰、阻碍,或保险机构不提供必要工作条件等原因,以致独立董事无法畸形履职;

(三)独立董事知情权得不到保障;

(四)独立董事发明保险机构或董事、高级管理人员跋嫌违法违规行为向董事会报告后,董事会未采取有效措施;

(五)其他严峻妨害独立董事履职的情形。

第五十一条 独立董事存鄙人列情形的,中国银行保险监督管理委员会可以按照有关法律、法规和法则的规定,采取责令纠正、传递、监管道话、出具监管函等监管措施,或视情节依据相关法律法规对其作出行政处罚:

(一)履职进程中接受不合法利益或者应用独立董事位置谋取公利的;

(二)董事会决议严峻违背法律、法规、公司章程,或者显明伤害保险机构、股东、保险消费者合法权益,自己未投反对票且不具有免责情形的;

(三)对重大关联买卖未尽到谨慎审查职责的;

(四)经查实独立董事存在客观瞒哄其独立性重大缺陷的;

(五)中国银行保险监督管理委员会认定的其他违反监管规定的情形。

独立董事遭到中国银行保险监督管理委员会行政处罚的,或独立董事未尽勤勉义务,连续3次未亲自出席董事会会议,而保险机构未在3个月内予免得职的,中国银行保险监督管理委员会可以责令保险机构撤换有关独立董事。独立董事被责令撤换的,中国银行保险监督管理委员会将在指定的媒体上予以公布。

第五十二条 因渎职给保险机构或股东形成丧失的,独立董事应当依法承担相应的抵偿责任。

第八章  附则

第五十三条 释义

(一)本办法所称“保险机构”,是指在中华人平易近共和国境内注销注册的保险法人,包括保险集团(控股)公司、保险公司、保险资产管理公司及互相保险社。

(发布)本办法所称“主要股东”,是指其出资额或持有的股分占公司注册本钱或股本总数15%以上的股东。

(三)本办法所称“任职”,包括担任董事、监事、高级管理人员以及其他工作人员。

(四)本办法所称“以上”包括本数。

第五十四条 司法法规对上市保险机构独立董事尚有规定的,从其规定。

第五十五条 本办法由中国银行保险监督管理委员会担任说明。

第五十六条 本办法自觉布之日起实施。原中国保监会2007年4月6日发布的《保险公司独立董事管理暂行办法》(保监发〔2007〕22号)同时废除。

附:银保监会有关部门负责人就《保险机构独立董事管理办法》问记者问

克日,银保监会发布了《保险机构独立董事管理办法》(以下简称《办法》),银保监会相关部分负责人就有关问题答复了记者发问。

1、《办法》发布的配景及主要目标?

近些年来,党中心高度看重金融机构公司治理问题。习近平总布告在天下金融工作会议上特别夸大要“推动完善现代企业制度,健全金融机构法人治理结构”。中国银保监会切实按照党中央决策安排,持续推动行业健全法人治理结构,将深入公司治理改造作为打好防控金融风险攻坚战的重要抓手,放慢探索完善有中国特色的现代金融企业制度,不断提高公司治理有效性。

独立董事制度是推进公司完擅管理构造,晋升治理才能,促进无效制衡、迷信决议的重要制度,2007年《保险公司独立董事管理暂行方法》(以下简称《暂行办法》)宣布,以此为基本造成了保险业独立董事的基础轨制框架,对于劣化保险机构公司治理结构、强化董事会决策功效、增进保险机构规范化运做施展了踊跃感化,逐步成为公司管理监管的主要抓脚。然而跟着行业发展,独立董事制度取保险业发作不婚配的题目日趋浮现,保险机构执行程度良莠不齐,造度履行与监管要供之间借存在必定差异,亟需减以调剂完美。此次制度订正,是联合最近几年去行业收展现实,对付《久行办法》进行的周全梳理跟完善,旨正在经过进一步健齐独立董事制度运转机制,明白主体义务,标准主体行动,强化监管束缚,构成加倍有益于独立董事发挥感化的表里部情况,强化公司治理监管办法,亲爱提降行业公司治理有用性。

2、此次制度修订的主要内容?

《办法》全文共8章56条,主要从以下多少个圆面貌《暂行办法》做出了建订:

一是完善了制度的适用规模。《办法》同一适用于保险集团(控股)公司、保险公司、保险资产管理公司及相互保险社,外资保险机构参照执行。《办法》新增了当保险机构出现重大治理缺陷时,监管机构可依法沉保险集团下辖子公司适用《办法》的宽免。

二是细化独立董事设置人数与比例。《办法》要求董事会独立董事人数最少为3名,而且不低于董事会成员总额的1/3。对存在持股50%以上控股股东的保险机构,独董占比应到达1/2以上;此类公司如董事会换届前连续2年公司治理评价为优秀,可以在换届时坚持1/3比例,不克不及连绝两年保持优秀的,应在换届时提下至1/2以上。

三是优化了独立董事的提名及任免机制。在提名环节,规定持有保险机构1/3以上股份的股东及其关联股东、一致行为人不得提名独立董事。在选举环节,增加了董事会提名薪酬委员会对独立董事候选人条件和提名程序正当性的事先审查要求。在免职环节,进一步明确了独立董事免职的内部审查程序,规定独立董事有陈述申辩权和向监管机构报告权。

四是明确了独立董事权利义务。规定保险机构重大关联交易等事项在提交董事会或股东(大)会表决时,独立董事必需发表意见,投弃权或否决票的,或认为发表意见存在障碍的,应当向公司提交书面意见,并向监管机构报告。同时,将独立董事审查重大关联交易的偏颇性、提议召开临时股东(大)会、提议召开董事会等权利极端表述为特别职权。

五是完善了独立董事的履职保障。《办法》规定了保险机构股东、实际控制人、董事长和管理层对独立董事履职的支持和配合义务,以及消除独立董事履职干扰的相关要求。增加了保证独立董事知情权的详细措施,要求保险机构应建立面向独立董事的信息报送制度。建立了独立董事向监管机构报告制度。在保险机构出现公司治理机制重大缺陷或公司治理机制失灵时,独立董事应当及时向监管机构报告。要求独立董事每年间接向监管机构提交关于公司治理问题的报告。

六是建立了独立董事履职评价机制。要求保险机构建立独立董事履职年度评价机制,通过评价结果分级制度,催促独立董事改良履职情况。在独立董事津贴方面,激励保险机构根据独立董事履职情况,建立需要的津贴分级发放规矩。建立监管评价机制,监管机构将结合独立董事尽职报告、独立董事向监管机构提交的报告,以及平常监管控制情况,对独立董事履职进行年度评价。

七是建立了独立董事履职信息公开及名誉评价机制。《办法》提出建立保险机构独立董事人才库,保险机构贪图在任独立董事应当入库管理,同时,吸收符合条件的外部专业人士入库,丰硕人才资源贮备。对独立董事的监管评价、公司评价以及独立董事的基本信息、赏罚情况等外容将通过独立董事人才库向社会公开,强化公家监督,通过荣誉评价机制推动独立董事提高履职火平。

八是健全了对独立董事及相关主体的监督问责机制。进一步完善对独立董事违法违规行为的问责措施,增添对保险机构股东、保险机构及其工作人员在执行《办法》过程当中守法背规行为的监管。

3、对保险机构降实《办法》有哪些要求?

各保险机构应当按照《办法》的要求,在2019年底前将独立董事人数和比例调整到位。对于存在持股50%以上控股股东的保险机构,应当严厉对比《办法》规定及前两年保险机构公司治理评价结果,调整董事会人员形成及独立董事人数。

4、保险机构独立董事人才库的主邀功能作用?

保险机构独立董事人才库由中国保险行业协会扶植。今朝,人才库建立任务曾经基本实现,正在进行系统调试。正式上线后的独立董事人才库将成为独立董事人才资源仄台、履职评价平台、信息公然平台、履职监督管理平台。社会大众可以在人才库完成对保险机构独立董事根本疑息、履职信息、履职评价的查询。保险机构可以在人才库抉择独立董事候选人,挖写在任独立董事履职信息,进行履职评价。监管机构可能真当初任独立董事查问、挑选、统计剖析,检查履职情况,进行监管评价。体系正式上线后,保险机构在任独立董事将全部归入人才库管理,其他相符条件的专业人士也能够申请加进人才库。

5、在提高独立董事独立性方面《办法》做了哪些制度支配?

为进一步进步独立董事独立性,《办法》从独立董事提名、选举、职权、履职保证等几个方面做出了规范。一是在提名环顾,为削减大股东对独立董事提名的节制,《办法》规定持有保险机构1/3以上出资额或股份的股东及其关联股东、分歧举动人不得提名独立董事。二是在选举环节,规定保险机构单个股东(关联股东或一致行动听共计)持股比例跨越50%的,股东(大)会选举独立董事时,应当履行积累投票制。三是进一步完善了独立董事的职权,同时规定独立董事对相关事项投弃权或支持票,或以为揭橥意见存在障碍的,有向监管机构报告的权利。明确了在保险机构出现公司治理机制重大缺点或公司治理机制掉灵时,独立董事应当实时向监管机构报告。四是在履职保障方面,对保险机构保证独立董事知情权做出了详细要求。同时,明确了保险机构及相关人员对独立董事履职的支撑合营任务,及未尽共同责任的逃责机制,增长了在履职障碍不克不及打消时,独立董事向监管机构报告的权利。